官方背景的理财师认证最权威
据了解,目前国内市场上有关理财师的认证项目有近10种,包括国家理财规划师(CFP)认证、金融理财师(AFP)认证、注册理财规划师(CFP)认证、注册财务策划师(RFP)认证、注册金融分析师(CFA)认证等。
按照类别分为3种: 第一种是国际通用证书的本土化版本,即由中国金融理财师标准委员会颁发的国际金融理财师证书(CFP)。 第二种是由国家劳动和社会保障部提供培训并颁发的证书,这个证书实质上是一种从业资格证书,是进入理财行业的敲门砖(AFP)。 第三种则是半国际化的行业资格证书,由香港注册财务策划师协会与内地高校合作的注册财务策划师证书(RFP)。 此外,还有一些由银行、保险、证券等专业机构和高等院校单独设置或联合设置的培训认证。其中具有官方背景的认证是CFP和AFP。
和国内的个人理财相比,国外理财师更偏重于税务筹划、遗产规划、员工福利和退休计划等方面,而国内的个人理财需求可能更偏于保险规划和投资规划等方面,同时金融产品也没有西方发达国家那么丰富。所以,在选择理财规划师培训时要选择更适合中国本土标准的,普适性更强的资格认证,因为国家推行的认证才是最权威、最正宗的。
链 接
中国金融理财标准委员会是中国内地地区唯一认证并颁发CFP证书的组织。该组织采用多数国际CFP组织正式成员的做法,在中国实施两级金融理财师认证制度,即金融理财师(Associate Financial Planner,以下简称AFP)和国际金融理财师(Certified Financial Planner,以下简称CFP)认证制度。
证书效用: AFP培训为CFP培训的第一阶段,课程为金融理财原理,共计108学时。通过结业考试,学员可获得《金融理财师培训合格证书》。在完成AFP培训后,学员可参加CFP第二阶段的培训,即高级金融理财课程。它包括“投资规划”、“个人风险管理与保险规划”、“个人税务与遗产规划”、和“员工福利与退休计划”4门专业课,以及综合案例演练,共计132小时。在完成CFP培训且合格后,即可参加CFP资格考试。
考试时间:
AFP资格考试每年举行2次,分别为6月的最后一个周六和11月的最后一个周六。AFP资格考试共计6小时,分上下午进行。
CFP资格考试每年举行2次,分别为每年6月的最后一个周末和11月的最后一个周末。CFP资格考试共计12小时,分两天进行。
(感谢中国金融理财标准委员会提供相关资料和帮助)
陈旭